Co to jest doradztwo finansowe?

Można by zadać sobie pytanie: czym zajmują się i po co właściwie istnieją instytucje doradztwa finansowego? Odpowiedź nasuwa się dość szybko: nie każdy musi znać się na finansach, nie każdy zna najnowsze notowania banków czy funduszy inwestycyjnych, kiedy istnieje konieczność zaciągnięcia kredytu lub ulokowania w mądry sposób swoich oszczędności. Nikt nie ma tez obowiązku znać tabel prowizji i opłat, jakie pobierane są przez banki od swoich klientów, ani różnych zawiłości z dziedziny finansów. Jest to bardzo szerokie zagadnienie i wymaga kompetentnej wiedzy. Z reguły wiemy, jakie opłaty pobiera nasz bank, prowadząc rachunek oszczędnościowo rozliczeniowy i na tym wiedza ta się kończy. Przychodzi moment, kiedy jesteśmy zmuszeni zaciągnąć kredyt, albo ulokować swoje oszczędności, a posiadając mierną wiedzę w tej dziedzinie, mamy możliwość skorzystania z usług doradcy finansowego, które tę wiedzę posiada i jest w stanie wybrać dla nas najbardziej optymalne rozwiązanie, dotyczące kredytu lub ulokowania oszczędności.